银保条线合规警示案例测试题（十堰银保10月）

Q1:姓名

:一、单项选择题（共10题，每题5分，合计50分）

Q2:太平人寿辽宁电话销售中心案例中，违规行为不包含以下哪一项（）

Q3:瑞众人寿黑龙江分公司案例，监管处罚的违规行为是（）

Q4:阳光人寿案例中，以下哪一项不属于本次叠加违规事项（）

Q5:银保渠道大额保单反洗钱工作重点，以下说法错误的是（）

Q6:银保销售一线必须严守两条底线，分别是（）

Q7:关于分红险销售管理，根据本次重点工作提示，要求（）

Q8:客户全周期身份识别，以下哪个环节不需要持续识别客户身份（）

Q9:对于大额趸交、异地投保、资金异常客户，需要（）

Q10:关于可疑交易上报，正确的是（）

Q11:《建信人寿自然人强化型尽职调查措施执行表》，填写资金来源栏，下列说法正确的是（）

:二、判断题（共10题，每题5分，合计50分，对打√，错打×）

Q12:保险销售时，为了提升业绩，可以只讲收益，省略免责条款、扣费规则讲解。（）

Q13:向客户赠送礼品、返现金，承诺保险合同以外利益，属于违规行为。（）

Q14:银保业务中，不能以业务指标为由简化合规流程、风险告知流程。（）

Q15:客户尽职调查，仅需要在投保环节做一次，保全、理赔环节不用再次识别客户身份。（）

Q16:客户存在大额趸交、异地投保情况，需要重点开展反洗钱审查。（）

Q17:保险公司尽职调查可以完全依赖银行的客户调查结果，不用独立核实客户身份与资金来源。（）

Q18:销售人员可以在分红险销售中夸大收益，以此提升客户投保意愿。（）

Q19:可疑交易要按时上报，不能选择性上报、延迟上报。（）

Q20:填写《自然人强化型尽职调查措施执行表》，客户工作单位、收入信息必须准确完整，不能简写。（）

Q21:客户年收入、保费金额、职业三者信息需要相互匹配。（）