2026年内控合规培训测试题目 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:部门/支行

填空1

Q3:根据《金融产品网络营销管理办法》规定，金融机构应当在哪个许可的业务范围内开展金融产品网络营销？

A.市场监管部门

B.金融管理部门

C.网信部门

D.电信主管部门

Q4:制作网络营销内容时，以下哪种用语是合规允许的？

A.“低风险”

B.“高收益”

C.明确标注风险等级的产品收益区间说明

D.“秒到账”

Q5:面对不同洗钱风险，联合银行明确三大核心策略：风险分散、风险规避、风险补偿。不把大量高风险客户集中在少数支行、少数客户经理；不集中开展某一类高风险产品业务；合理设置交易限额、地区限额、客户交易集中度限额；避免资金、客户、业务过度集中，降低单点爆发影响。属于（）

A.风险分散

B.风险规避

C.风险补偿

Q6:对国家禁止、监管严控、本行无力管控的超高风险业务坚决不做；对身份不明、虚假客户、严重异常客户拒绝开户、拒绝办理、终止业务；对洗钱风险过高且无法整改的产品、渠道、业务暂停、退出、停办。属于（）

A.风险分散

B.风险规避

C.风险补偿

Q7:根据《金融产品网络营销管理办法》规定，制作网络营销内容不得有下列哪些行为？

A.使用虚假或者引人误解的内容

B.引用不真实、不准确或未经核实的数据和资料

C.明示或暗示资产管理产品保本、承诺收益

D.使用“低风险”“高收益”“秒到账”等诱导性用语

Q8:根据《金融产品网络营销管理办法》规定，金融机构委托第三方互联网平台开展金融产品网络营销前，应当从下列哪些方面进行事前评估？

A.业务资质

B.技术实力

C.业务合规和声誉

D.服务质量

Q9:金融机构委托第三方互联网平台提供网络营销服务时，第三方互联网平台不得有以下哪些行为？

A.介入销售合同签订、资金划转等金融产品销售环节

B.就金融产品与消费者、投资者进行互动咨询

C.按照金融机构审核确定的内容发布营销信息

D.超出金融机构委托范围开展营销活动

Q10:二级支行是反洗钱工作第一道防线，所有一线员工必须严格履行以下职责：（）（）（）（）等一线实操工作。

A.客户尽职调查、资料保存

B.客户身份识别

C.风险等级划分、分类管理

D.大额可疑交易上报

Q11:可疑交易识别与报送工作步骤，在可疑交易报告的分析研判工作中，要在“（）（）（）（）”的工作流程中坚持“数据打底、疑点导向、证据闭环”。

A.全量资料收集

B.分析研判

C.报告撰写与审定

D.定时报送

Q12:业务管理部门职责，承担本条线洗钱风险管理直接责任，覆盖“三农”金融、民营及小微、个人金融、互联网金融、公司业务、金融市场、柜面服务等部门，核心职责：（）（）（）（）配合洗钱风险主管部门开展其他反洗钱工作等。

A.识别、评估、监测本条线洗钱风险，及时向洗钱风险主管部门报告

B.将洗钱风险管理要求嵌入本条线合规管理制度、产品研发、流程设计、业务管理和具体操作规则中

C.组织开展本条线客户尽职调查，落实受益所有人识别、反洗钱名单监测、洗钱风险分类管理、洗钱风险评估、数据质量管理等工作

D.开展本条线反洗钱工作检查、宣传和培训；落实本条线反洗钱信息保密要求等

Q13:贵州农商银行系统洗钱风险管理按照“两级法人，一级管理”的要求，实行“联合银行—市（州）级行—一级支行—二级支行”四级架构，反洗钱工作职责按层级清晰划分、层层压实、协同联动。

对

错

Q14:其他组织或个人可以在获得金融机构口头同意后，变相开展金融产品网络营销。

对

错

Q15:金融机构委托第三方互联网平台开展网络营销后，可相应免除自身对金融产品应当承担的责任。

对

错

Q16:洗钱风险与其他风险相互影响，洗钱风险会传导、放大、叠加其他风险。

对

错

Q17:反洗钱是国家层面构建的跨领域、全覆盖的犯罪预防与金融治理体系，核心立足点在于打通金融监管与刑事治理的衔接通道。

对

错