反洗钱知识测试

本次考试旨在考察证券业务人员对反洗钱相关法规、工作要求的掌握程度，请认真作答，所有题目均为必答。

Q1:姓名

填空1

Q2:所属营业部

填空1

Q3:（单选）根据反洗钱培训内容，以下说法正确的是（）

反洗钱只是合规部门的工作职责

所有业务条线人员均属于法定反洗钱义务人

客户经理只需要做好客户开发，不用关注客户交易

客户交易只要不亏损，就不需要关注交易异常

Q4:（单选）证券业务人员发现客户存在可疑交易情况，应当如何处理（）

私下和客户沟通，客户解释合理就不用上报

按照公司反洗钱流程及时上报线索

只要客户没有发生亏损可以忽略

直接拒绝为该客户提供全部服务

Q5:（单选）以下不属于证券交易可疑特征五类信号的是（）

资金快进快出，无合理投资目的

休眠账户长期无交易，突然大额资金进出

客户长期稳定买入蓝筹股票，正常长期持有

小额分散转入，集中大额转出

Q6:（单选）客户尽职调查（KYC）开户环节，不需要落实哪一项（）

核实客户身份

核实客户真实职业

核实客户资金来源

替客户编造职业信息方便开户

Q7:（单选）截至2026年6月，人民银行对券商反洗钱处罚呈现什么态势（）

监管处罚频次、金额同步攀升，监管加码

监管力度减弱，罚单数量持续下降

只处罚机构，完全不涉及业务人员责任

仅对合规部门人员追责，一线业务人员无责任

Q8:（单选）下列哪一项属于业务人员反洗钱正确做法（）

为完成开户指标，简化客户开户资料

客户证件到期，提醒客户及时更新证件

客户拒绝提供职业信息，直接跳过不做登记

代客户操作证券账户提升客户收益

Q9:（多选）属于高风险客户识别特征的有（）

从事典当、民间借贷、娱乐等高风险行业自然人

拒绝提供职业、收入、资金来源信息

多人共用同一手机号、地址，留存相同联系方式

短期内开立多个证券账户的客户

Q10:（多选）证券业务人员反洗钱禁止行为包含（）

严禁协助客户出租、出借、出售证券账户

严禁代客户操作证券账户

严禁发现可疑情况隐瞒不上报

严禁接受委托代为批量开户

Q11:客户交易行为与本人身份、收入水平明显不符时，业务人员不需要重点关注。（）

正确

错误

Q12:反洗钱客户尽职调查贯穿客户从建立业务关系到退出业务的全生命周期管理。（）

正确

错误

反洗钱知识测试

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