新员工反洗钱培训随堂测试题

Q1:姓名

填空1

Q2:（单选）新修订《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是（）。

2024年1月1日

2025年1月1日

2026年1月1日

2025年12月1日

Q3:（单选）根据新《反洗钱法》，客户身份资料和交易记录自业务关系结束后至少保存（）。

3年

5年

10年

15年

Q4:（单选）受益所有人识别标准中，通常认定的股权直接或间接拥有比例为（）。

10%以上

20%以上

25%以上

50%以上

Q5:（单选）对依法认定的涉恐名单对象采取管控措施后，下列做法正确的是（）。

客户提出异议并提供材料的，可先行解除管控再核实

管控措施的解除以有权机关公告为准，不得擅自解除

经部门负责人批准后可解除管控

客户承诺不再发生可疑交易的，可解除管控

Q6:（单选）某客户拟设立家族信托，资金来源与其申报的年收入明显不符且拒绝进一步说明，业务人员应当（）。

按客户要求办理，客户隐私受保护

只要金额不大即可直接办理

限制或拒绝办理，视情况进一步核实

先办理，事后再观察

Q7:（多选）信托业务场景中，下列属于典型的洗钱可疑信号的有（）。

设立信托的资金来源与客户收入、资产状况明显不符

短期内频繁认购、赎回、转让信托受益权，且对价格明显不敏感，远低于公允价格

委托人将自己的侄子设立为家族信托受益人，并向其分配信托利益

客户拒绝提供受益所有人信息或所提供信息前后矛盾

Q8:（多选）下列属于客户尽职调查实质要求内容的有（）。

识别并核实客户及其受益所有人身份

了解业务关系和交易的目的

对较高风险客户了解其资金来源和用途

仅需形式审查身份证件，无需持续跟踪

Q9:（多选）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查管理办法》及相关监管规定，在对非自然人客户进行受益所有人识别时，若无法通过股权或表决权判断时，以下措施错误的是？

直接将该非自然人客户或客户控股股东的法定代表人认定为受益所有人

首先识别通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人；若仍无法确定，则将公司的高级管理人员认定为受益所有人

直接将持股比例最高的自然人股东认定为受益所有人，无论其持股比例多少

无需进一步识别，仅需记录法定代表人信息即可

Q10:（判断）无论金额大小，有合理理由怀疑就应当报送可疑交易报告。

正确

错误

Q11:（判断）金融机构在开展受益所有人穿透识别工作中，若客户不提供受益所有人信息，可直接通过向人行系统核验，通过依赖人行反馈的工商登记信息直接判定受益所有人，无需额外收集资料核查。

正确

错误

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