2026年反洗钱培训测试

Q1:受益所有人信息管理办法自（ ）起实施。

Q2:新《反洗钱法》自（ ）起实施？

Q3:金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）年。

Q4:根据《受益所有人信息管理办法》，不存在规定的三种情形的，应当将备案主体中（ ）视为受益所有人进行备案。

Q5:A公司2023年10月15日注册成立，由自然人甲持股50%、自然人乙持股50%； 2024年10月15日，A公司出让后由自然人丙持股60%、自然人丁持股40%； 2025年10月15日，公司变更股权结构，由自然人丙持股 70%、自然人丁持股30%，受益所有权形成日期为（ ）

Q6:金融机构客户受益所有人识别管理办法自（ ）起实施。

Q7:刘某为重庆市某建材公司法定代表人，公司类型为企业（不满足简化识别的条件），股东为刘某（持股90%）、王某（持股10%）二人，柜员在为该建材公司建立对公客户信息时，识别刘某为该公司受益所有人，录入受益人类型应选择（ ）。

Q8:我行负责商户进件的员工张某在审核商户资料时，发现商户负责人的身份证已过期，商户负责人称已办理新身份证但是没带在身边，请问张某可以使用该过期身份证进件吗？（ ）

Q9:开展后续管控时，应以（ ）为单位。

Q10:备案主体的受益是所有人通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体（ ）股权、股份或者合伙权益的自然人。

Q11:对公客户的身份基本信息包括（ ）

Q12:以下可豁免识别受益所有人的是（ ）【单选题】

Q13:开展尽职调查的手段包括（ ）

Q14:以下可豁免识别受益所有人的是（ ）

Q15:对客户账户开展后续控制的措施包括（ ）。

Q16:对于城镇农村的合作经济组织法人，包括农民专业合作社和农民专业合作社联合社，无较高风险情形的，可以将法定代表人认定为受益所有人。

Q17:法人、非法人组织的受益所有人可以是法人或非法人组织，无需限定为自然人。

Q18:风险评级的尽职调查过程中，发现客户目前从事的真实职业信息已发生变化，应在尽职调查中展示，但无需提示客户通过柜面或手机银行等渠道修改。

Q19:开展尽职调查需确定客户信息的完整性、真实性和有效性。

Q20:受益所有权形成日期判定，若公司变更股权结构，章程生效日期早于工商登记的变更日期，应遵循“实质重于形式”原则，章程生效即为股权结构变更生效，以章程生效日期为准。