北碚支行 2026 年下半年反洗钱培训

Q1:姓名

Q2:工号

Q3:部门

Q4:客户身份识别制度中（ ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

Q5:公司类客户首先应以“直接或者间接拥有超过（  ）（含）公司股权或者表决权的自然人”的判定标准进行穿透识别受益所有人

Q6:《中华人民共和国反洗钱法》于（  ）起实施。

Q7:以下不属于客户异常行为的是（  ）。

Q8:反洗钱尽职调查不包括（ ）

Q9:受政府控制的企事业单位”界定标准：企事业单位需按公司的判定标准逐层穿透，穿透过程中发现政府成分股东（如国有资产管理委员会、财政局等）直接或者间接拥有超过（  ）公司股权的情况，则可以简化识别，直接判定开户单位的法定代表人或负责人为受益所有人。

Q10:分公司的受益所有人如何识别（  ）。

Q11:下列（  ）主体根据规定，应当备案收益所有人信息

Q12:下列不属于“承诺免报”备案主体必备条件的是（   ）

Q13:以下哪类主体无需识别受益所有人？（    ）

Q14:法人和非法人组织受益所有人识别标准包括（ ）

Q15: 关于异化识别要求，下列说法正确的有（ ）

Q16:下列法人、非法人组织中，金融机构可以免于识别其受益所有人的有（  ）。

Q17:A公司是一家有限责任公司，自然人甲持有A公司30%股权，自然人乙持有20%股权。根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》的相关规定，下列说法正确的有（  ）。

Q18:下列条件中，属于法人、非法人组织受益所有人认定标准的有（  ）。

Q19:外国公司分支机构仅需识别其所属外国公司的受益所有人，无需额外识别分支机构管理人员。（  ）

Q20:承诺免报的备案主体，若注册资本为1200万元人民币，仍可适用承诺免报政策。（ ）

Q21:填写《重庆农村商业银行非自然人客户收益所有人情况登记表》无需加盖客户公章。（   ）

Q22:金融机构应当将反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料作为客户身份资料保存。（  ）

Q23:金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任（  ）