2026年反洗钱一季度考试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:网点

填空1

Q3:职务

填空1

:一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

Q4:我国新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间是（　）。

A. 2006年10月31日

B. 2018年1月1日

C. 2021年4月1日

D. 2024年1月1日

Q5:农商行应当按照监管规定，向哪个机构报送大额交易和可疑交易报告？（　）

A. 中国人民银行当地分支机构

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 属地银保监分局

D. 当地公安机关

Q6:自然人客户银行账户发生当日单笔或累计人民币多少万元以上的跨境款项划转，必须报送大额交易报告？（　）

A. 5万元

B. 20万元

C. 50万元

D. 200万元

Q7:客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，至少保存多少年？（　）

A. 3年

B. 5年

C. 10年

D. 永久保存

Q8:反洗钱“三道防线”中，直接负责日常业务反洗钱控制的第一道防线是（　）。

A. 内部审计部门

B.合规管理部门

C. 业务操作部门

D. 风险管理部门

Q9:农商行对风险等级评定为最高风险的客户，至少多长时间开展一次全面的客户身份复核？（　）

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

Q10:农商行柜面办理个人客户单笔多少金额以上的现金存取业务，必须严格履行客户身份核验、资金来源及用途登记、交易留痕三项法定要求？（　）

A. 5万元

B. 10万元

C. 20万元

D. 50万元

Q11:农商行监测岗位发现同一客户当日分3笔办理现金存款，每笔金额9.8万元刻意避开大额现金登记阈值，应当第一时间将该交易标记为哪类交易？（　）

A. 正常预约类交易

B. 可疑交易

C. 代理交易

D. 免登记类交易

Q12:新《反洗钱法》要求金融机构开展客户身份识别工作，必须遵循的核心原则是（　）。

A. 客户自愿原则

B. 实名制原则

C. 效率优先原则

D. 最小化原则

Q13:以下哪项不属于新《反洗钱法》规定的金融机构核心反洗钱义务？（　）

A. 客户身份识别

B. 大额交易和可疑交易报告

C. 反洗钱宣传培训

D. 为客户资金来源合法性提供担保

:二、多项选择题（共10题，每题4分，共40分）

Q14:新《反洗钱法》规定，农商行应当建立健全的反洗钱核心内部控制措施包括以下哪些内容？（　）

A. 客户身份识别全流程管理制度

B. 大额和可疑交易报告工作机制

C. 客户身份资料与交易记录保存制度

D. 反洗钱内部审计与培训制度

Q15:以下哪些属于农商行日常运营中，容易触发可疑交易报告的典型行为特征？（　）

A. 大额资金短期内频繁分散转入、集中转出，与客户身份明显不符

B. 客户刻意拆分交易，规避大额交易监测阈值

C. 客户拒绝提供完整身份背景、交易背景佐证材料

D. 农户日常小额支取涉农补贴

Q16:新《反洗钱法》框架下，农商行反洗钱工作的主要目标包括以下哪些内容？（　）

A. 预防洗钱和恐怖融资活动

B. 配合打击各类上游违法犯罪活动

C. 维护区域金融秩序稳定

D. 直接提升机构经营盈利水平

Q17:农商行在开展客户身份识别工作时，必须采集的核心基础信息包括以下哪些？（　）

A. 客户有效身份证件姓名与号码

B. 客户常住地址与有效联系方式

C. 客户职业或经营场景与资金来源用途说明

D. 客户的无关亲属身份信息

Q18:农商行反洗钱“三道防线”职责分工中，以下岗位对应的防线职责描述正确的有（　）。

A. 柜面运营岗位：第一道防线，落实一线客户身份识别与交易初筛

B. 合规管理岗位：第二道防线，统筹反洗钱监测分析与报告报送

C. 内部审计岗位：第三道防线，开展反洗钱工作合规审计监督

D. 客户经理岗位：不属于任何防线，无需承担反洗钱职责

Q19:按照新《反洗钱法》要求，农商行以下哪些交易场景必须强化客户尽职调查，穿透核实交易背景？（　）

A. 客户申请开立对公结算账户，经营地址为空无实际经营痕迹

B. 个人客户短期内频繁开立3个以上不同网点的一类账户，无合理用途说明

C. 客户申请办理单笔20万元以上无合理背景的跨境汇款

D. 本地老年农户办理5万元定期存款业务

Q20:以下哪些属于新《反洗钱法》定义的洗钱上游犯罪类型？（　）

A. 电信网络诈骗犯罪

B. 非法集资犯罪

C. 走私、毒品犯罪

D. 贪污贿赂犯罪

Q21:农商行在开展反洗钱宣传工作时，面向县域农村群众应当重点普及以下哪些核心知识？（　）

A. 出租、出借、出售银行卡账户的法律后果

B. “跑分”“帮信”行为的违法性与危害性

C. 识别假币的基础技巧

D. 引导群众主动远离涉赌涉诈资金交易陷阱

Q22:农商行反洗钱日常交易监测系统，应当重点覆盖以下哪些维度的监测规则？（　）

A. 大额现金拆分交易规避登记规则

B. 账户快进快出过渡交易特征规则

C. 涉赌涉诈“资金水房”典型交易特征规则

D. 客户日常小额消费交易监测规则

Q23:新《反洗钱法》规定，金融机构履行反洗钱保密义务，以下哪些操作是合规的？（　）

A. 不在内部无关岗位之间随意传递可疑交易报告信息

B. 不得向客户泄露其正在被反洗钱监测的相关信息

C. 可将可疑交易信息告知客户的业务经办人

D. 非经法定程序不得向任何无关第三方泄露反洗钱工作信息

:三、判断题（共10题，每题3分，共30分）

Q24:新版《反洗钱法》自2024年1月1日起正式施行，是当前金融机构开展反洗钱工作的核心法律依据。

正确

错误

Q25:农商行只需对高风险客户开展身份识别，普通低风险客户可以完全跳过身份识别流程。

正确

错误

Q26:客户身份资料和交易记录，自业务关系结束或交易记账当年计起，至少需要保存5年。

正确

错误

Q27:农商行报送的大额交易和可疑交易报告，应当统一提交至中国反洗钱监测分析中心。

正确

错误

Q28:反洗钱工作仅属于合规部门职责，一线柜员不需要承担任何反洗钱义务。

正确

错误

Q29:对评定为高风险的客户，农商行至少每半年开展一次全面的风险复评与强化尽职调查。

正确

错误

Q30:任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报。

正确

错误

Q31:客户出租出借银行卡给他人使用，即使不知情也完全不需要承担任何法律责任。

正确

错误

Q32:农商行发现可疑交易，应当先开展尽职调查核实交易背景，不能未经分析直接上报可疑交易报告。

正确

错误

Q33:自然人客户当日单笔或累计现金存取超过5万元，必须按规定报送大额交易报告。

正确

错误