您目前在金融保险行业的主要身份是？
一线销售/代理人
团队主管/经理
产品/运营支持
客户服务
培训讲师
其他
您从事金融保险行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您当前主要通过哪些渠道开展业务/服务客户？（可多选）
线下面对面拜访
公司/营业部线下网点
电话沟通
微信/企业微信等即时通讯
公司自营APP/线上平台
第三方合作平台（如银行、券商APP）
视频会议（如腾讯会议、Zoom）
其他
总体而言，您对当前线上展业工具/平台的满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在您看来，对于促成高价值、复杂的保险或金融产品销售，哪种方式更有效？
线下方式（如面谈）明显更有效
线上方式（如视频讲解）更有效
线上线下结合最有效
视具体产品和客户情况而定
您认为线上渠道在哪些环节具有明显优势？（可多选）
客户初步触达与筛选
产品信息传递与展示
日常沟通与客户维护
简单产品销售与签单
培训与学习
团队管理与协作
处理标准化服务请求
其他
您认为线下渠道在哪些环节不可或缺或更具优势？（可多选）
建立深度信任关系
复杂产品讲解与需求分析
处理客户异议与疑虑
促成大额或长期保单签约
提供有温度的售后服务
新人培训与辅导
重要客户关系维护
其他
您向同行推荐使用您当前主要线上展业平台的可能性有多大？（0分完全不可能，10分极有可能）
您每周用于线上业务拓展（包括客户沟通、产品展示、线上学习等）的时间占比大约是？
20%以下
20%-40%
40%-60%
60%-80%
80%以上
您在使用线上工具展业时，遇到的主要挑战或困难是什么？（可多选）
客户对线上方式信任度不足
线上工具功能复杂，不好用
网络或技术问题影响体验
难以通过线上方式洞察客户真实需求
公司提供的线上支持/培训不足
线上沟通效率不如线下
合规与数据安全顾虑
其他
您认为理想的线上线下融合模式，应重点加强哪些方面？（可多选）
线上工具能更精准地筛选和预热客户
线下会面后，线上能无缝跟进与服务
线上提供丰富的数字化展业素材（如视频、H5）
线下培训赋能线上技能
数据打通，客户线上线下的行为轨迹可追溯
建立统一的线上线下客户服务标准
其他
展望未来1-2年，您预计自己业务中线上渠道的占比会如何变化？
显著增加
略有增加
基本保持不变
略有减少
显著减少
您认为您所在的公司/团队，在推动线上线下融合方面所做的努力如何？（1分非常不足，5分非常充分）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您最希望公司或平台为您提供哪些线上支持？（可多选）
更智能的客户线索与商机管理工具
更生动、易用的线上产品演示工具
线上合规展业的话术与流程指导
线上客户活动/沙龙的策划支持
数据分析与客户洞察报告
线上专业技能认证与培训课程
高效的线上团队协作与管理工具
其他
对于新入行的从业者，您更建议他们从哪种模式开始积累经验？
应优先掌握线下沟通与销售基本功
应直接学习运用最新的线上展业模式
应在有指导的情况下，同步学习线上线下技能
没有固定模式，因人而异
请分享一个您成功运用线上线下结合方式服务客户的典型案例或心得体会。
对于金融保险行业未来的展业模式，您还有哪些其他看法或建议？