您目前在金融保险行业的主要角色是？
保险代理人/经纪人
银行理财经理
证券/基金投资顾问
机构内勤/运营支持
风控/合规人员
产品研发人员
其他
您从事金融保险行业的年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您获取行业最新资讯（如政策、产品、市场动态）的主要渠道是？
公司内部培训/系统
行业垂直网站/APP
微信/企业微信群
线下行业峰会/沙龙
专业书籍/期刊
其他
您主要通过哪些线上渠道进行客户开发或业务拓展？（可多选）
微信/朋友圈
公司官方APP/小程序
第三方金融平台（如蚂蚁财富、天天基金）
短视频平台（抖音、快手）
社交媒体（微博、小红书）
线上直播
行业社群/论坛
电话营销
基本不通过线上渠道
您主要通过哪些线下渠道进行客户开发或业务拓展？（可多选）
熟人/转介绍
社区/商圈驻点
企业/单位合作
线下讲座/产说会
行业协会活动
传统广告（如传单、广告牌）
基本不通过线下渠道
在进行复杂产品（如长期寿险、家族信托）讲解与销售时，您更倾向于？
必须线下面对面沟通
优先线下，线上辅助
线上线下结合，视情况而定
优先线上，线下辅助
完全可以线上完成
对于日常的客户服务（如保单查询、续期提醒、简单咨询），您更倾向于？
必须线下完成
优先线下，线上辅助
线上线下结合，视情况而定
优先线上（如APP、微信），线下辅助
完全可以线上完成
您认为线上渠道（APP、小程序、直播等）在提升您的展业效率方面效果如何？（1分=完全无效，5分=非常有效）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为线下面对面交流在建立客户信任关系方面效果如何？（1分=完全无效，5分=非常有效）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您选择使用某个线上展业工具或平台时，最看重哪些因素？（可多选）
工具/平台的合规性与安全性
操作的便捷性与流畅度
客户资源的质量与精准度
公司/品牌的背书与支持
功能的丰富性与专业性
成本费用
数据与隐私保护
其他
您认为当前线上渠道在展业中存在哪些主要挑战或不足？（可多选）
客户信任度难以建立
产品讲解不够直观透彻
合规风险与监管要求
客户数据隐私安全担忧
线上工具操作复杂
同质化竞争激烈
难以进行深度沟通与关系维护
其他
您认为当前线下渠道在展业中存在哪些主要挑战或不足？（可多选）
时间与交通成本高
客户时间难以协调
地域限制明显
获客效率较低
受公共卫生事件影响大
标准化程度低，依赖个人能力
其他
您所在公司或团队对线上线下融合（OMO）展业模式的支持力度如何？
大力支持，有系统培训和资源倾斜
有一定支持，提供部分工具
态度中立，不鼓励也不限制
支持有限，主要靠个人探索
完全不支持
展望未来1-2年，您预计自己用于线上线下展业的时间精力分配将如何变化？
显著增加线上投入
略微增加线上投入
基本保持不变
略微增加线下投入
显著增加线下投入
总体而言，您有多大可能向同行推荐您目前主要使用的线上展业平台/工具？（0-10分，0分=完全不可能，10分=极有可能）
对于金融保险从业者更好地利用线上线下渠道开展业务，您有何具体的建议或期望？