您目前从事的金融保险业务主要类型是？
人寿保险
财产保险
健康/医疗保险
银行理财/基金销售
证券/期货经纪
其他综合金融业务
您的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您目前的职级或角色是？
一线销售/代理人
团队主管/经理
区域/渠道负责人
产品/培训支持
其他
您主要通过以下哪些线上渠道开展业务或与客户互动？（可多选）
公司官方APP/小程序
微信/企业微信
社交媒体（抖音、小红书等）
在线直播/视频会议
电话/短信营销
第三方金融平台（如支付宝、理财通）
其他
您主要通过以下哪些线下渠道开展业务或与客户互动？（可多选）
公司职场/网点
客户拜访（家庭/办公室）
社区/商圈驻点
行业展会/沙龙
转介绍/熟人网络
其他
总体而言，您目前更倾向于使用线上渠道还是线下渠道进行展业？
几乎全部线上
以线上为主，线下为辅
线上线下并重
以线下为主，线上为辅
几乎全部线下
您认为线上渠道在【获取新客户】方面的有效性如何？（1分=非常无效，5分=非常有效）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为线下渠道在【建立深度信任关系】方面的有效性如何？（1分=非常无效，5分=非常有效）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
对于复杂产品（如长期寿险、家族信托）的销售，您认为哪种渠道更具优势？
线上渠道优势明显
线上渠道略有优势
线上线下效果相当
线下渠道略有优势
线下渠道优势明显
在您看来，客户对线上办理金融保险业务的接受度如何？
非常高，已成为主流
较高，但需引导
一般，视产品和客户而定
较低，更信任线下
非常低
您选择使用线上渠道时，最主要考虑哪些因素？（可多选）
效率高，节省时间成本
覆盖范围广，突破地域限制
沟通便捷，易于触达年轻客户
数据追踪与分析方便
成本相对较低
公司政策要求
客户偏好
其他
您选择使用线下渠道时，最主要考虑哪些因素？（可多选）
面对面沟通，信任感更强
便于处理复杂文件和手续
更适合中老年或高净值客户
服务体验更直观、个性化
公司文化或传统要求
客户主动要求
其他
您所在公司或团队对线上化转型的支持力度如何？
大力支持，有明确战略和资源投入
比较支持，提供基本工具和培训
一般，没有特别强调
支持有限，仍以传统模式为主
完全不支持
您对当前使用的线上展业工具（APP、CRM系统等）的满意度如何？（1分=非常不满意，5分=非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
请简要描述您在使用线上渠道时遇到的最大挑战或困难。
请简要描述您在使用线下渠道时遇到的最大挑战或困难。
展望未来3年，您预计自己业务中线上渠道的占比会如何变化？
您希望公司或行业在哪些方面加强对线上渠道的支持？（可多选）
提供更智能、易用的数字化工具
加强线上营销内容与素材支持
优化线上客户数据管理与分析
开展更系统的线上展业技能培训
简化线上业务流程与合规手续
提供线上转线下的协同支持机制
其他
基于您目前的体验，您有多大意愿向同行推荐采用“线上线下融合”的展业模式？（0-10分，0分=完全不愿意，10分=极愿意）
对于金融保险从业者如何更好地平衡线上线下渠道，您还有哪些其他建议或想法？