您目前在金融保险行业从事的具体领域是？
银行
证券/基金/期货
保险（寿险/财险/健康险等）
信托/资管
互联网金融/金融科技
其他
您在本行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您的个人税后年收入大致范围是？
15万元以下
15-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前主要的理财方式有哪些？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/结构性存款
股票/股票型基金
债券/债券型基金
保险产品（储蓄/年金/投连险等）
私募基金/信托
房地产投资
黄金/外汇/数字货币
其他
在您的家庭总资产配置中，用于投资理财（非自住房产、非现金存款）的比例大约是？
10%以下
10%-30%
30%-50%
50%-70%
70%以上
您进行投资决策时，最主要的信息来源是？
公司内部研报/培训
券商/第三方机构研报
财经新闻/社交媒体
同行/朋友交流
自我分析与判断
您对自己的风险承受能力评估是？
非常保守（保本为主）
比较稳健（追求稳定收益）
相对平衡（收益与风险兼顾）
比较进取（追求较高收益）
非常激进（追求高收益，能承受大幅波动）
您是否为自己或家人配置了商业保险（非公司福利）？
是，已全面配置
是，有部分配置
否，但计划配置
否，暂无计划
您已配置的保险产品主要类型是？（可多选，上题选“否”可跳过）
重疾险
医疗险
寿险（定期/终身）
年金/养老保险
意外险
投资连结保险/万能险
其他
您每月用于个人及家庭消费的支出（不含房贷/投资）占月收入的比例大约是？
30%以下
30%-50%
50%-70%
70%以上
您个人消费支出中占比较大的前三位类别是？（请选择三项）
住房相关（房租/房贷/物业等）
餐饮食品
交通出行（含私家车）
服饰鞋包
教育培训/自我提升
休闲娱乐/旅游
健康医疗/健身
子女养育
社交人情
数码电子产品
其他
您是否使用信用卡进行消费？
是，经常使用并享受权益
是，偶尔使用
否，基本不使用
从不使用信用卡
您对“消费信贷”（如花呗、白条、信用卡分期等）的态度是？
积极使用，是资金周转工具
适度使用，用于大额或临时消费
谨慎使用，尽量避免
从不使用
您是否有制定明确的月度/年度储蓄或投资计划？
有，严格执行
有大致计划，灵活调整
没有明确计划，但有储蓄习惯
没有计划，随性支出
您认为自己的金融知识水平如何？（1分表示非常基础，5分表示非常专业）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否会将金融知识应用于个人消费决策中（如对比分期利率、计算投资回报等）？
您认为影响您个人消费行为最主要的三个因素是？（请选择三项）
个人/家庭收入水平
未来职业发展预期
家庭责任（如育儿、养老）
同辈/同事的消费水平
社会流行趋势/广告
个人兴趣爱好
风险厌恶程度
宏观经济环境感知
其他
您对未来1-2年个人财务状况的预期是？
非常乐观，收入会显著增长
比较乐观，会稳步改善
保持稳定，变化不大
比较悲观，可能面临压力
非常悲观，不确定性很大
基于您的行业经验，您认为金融保险从业者在理财或消费中最常见的误区或挑战是什么？（选填）
对于金融机构如何更好地服务从业者自身的理财需求，您有何建议？（选填）