空巢老人群体理财习惯与用户体验调查问卷

您好!感谢您参与本次关于空巢老人群体理财习惯的调研,您的真实反馈将帮助我们更好地理解这一群体的理财需求与用户体验,从而推动更贴心的金融服务优化。
您的年龄段是?
60-65岁
66-70岁
71-75岁
76-80岁
80岁以上
您目前的居住状态是?
独居
与配偶同住
与子女同住
其他
您每月可自由支配的理财资金大约在什么范围?
1000元以下
1000-3000元
3000-5000元
5000元以上
您通常通过哪些渠道了解理财信息?(多选)
银行网点
子女或亲友推荐
电视/广播
手机银行APP
微信/短视频平台
社区宣传活动
您目前持有以下哪些理财产品或服务?(多选)
定期存款
国债
银行理财产品
基金
保险
股票
其他
您选择理财产品时,最看重的因素是什么?
本金安全
收益高低
流动性(随时取用)
操作便捷性
机构信誉
您对理财产品的风险承受能力如何?
完全不能承受本金损失
可承受轻微波动
可承受中等风险
可承受较高风险
您平均多久进行一次理财操作(如购买、赎回、查询)?
每天
每周
每月
每季度
很少操作
您在使用手机银行或理财APP时,遇到的主要困难是什么?
字体太小看不清
操作步骤复杂
担心网络安全
不会使用智能设备
没有困难
您对当前银行或理财平台服务体验的满意度打分(1-5分,5分为非常满意)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否希望有专门的理财顾问为您提供一对一服务?
非常希望
比较希望
无所谓
不希望
您希望金融机构在服务空巢老人群体时,优先改进哪些方面?(多选)
大字版界面
语音导航功能
人工客服优先接入
线下网点适老化改造
专属理财课程
子女共管账户功能
过去一年中,您是否因理财操作困难而放弃过购买或管理产品?
经常
偶尔
从未
您认为目前金融机构在服务空巢老人群体理财习惯方面,最需要改进的一个环节是什么?
    ____________
您更倾向于通过哪种方式完成理财操作?
线下柜台
电话银行
手机APP
子女代办
其他
您是否了解理财产品的风险等级标识(如R1-R5)?
非常了解
了解一些
不太了解
完全不了解
您是否愿意参加社区或银行组织的理财知识讲座?
非常愿意
有时间就去
不愿意
您最信任的理财信息来源是?(多选)
银行官方渠道
政府或监管机构
子女或亲友
媒体财经节目
社交平台博主
您对理财产品的收益预期年化范围是?
1%-2%
2%-4%
4%-6%
6%以上
没有明确预期
您对当前理财产品的说明书或合同条款易懂性打分(1-5分,5分为非常易懂)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否遇到过理财诈骗或可疑推销?
经常遇到
偶尔遇到
从未遇到
请描述一次您最满意的理财服务体验(如网点接待、APP操作等),以便我们学习推广。
    ____________
您是否希望子女能够远程协助您管理理财账户?
非常希望
可以接受
不希望,自己管理
您最近一次购买理财产品的时间是?
日期    ____________

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