2021年二季度厅堂运营人员理论考试

Q1:姓名:

Q2:员工编号:

Q3:部门:

Q4:针对涉及买卖账户的相关单位或人员，省内各人民银行支付结算部门应组织辖内银行、支付机构严格按照人民银行银发[2019年]85号文对相关单位或个人实施（ ）年内暂停非柜面业务，支付账户所有业务，并不得新开户的惩戒措施。（2分）【单选题】

Q5:人民币 （ ）元及以上面额必须全额机械清分,人民币 （ ）元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。（2分）【单选题】

Q6:我行客户洗钱风险分类按照对公和对私客户分别进行分类,按照洗钱风险程度由高到低依次划分为（ ）个风险类别。（2分）【单选题】

Q7:个人客户久悬转正常后，如需开通电子支付渠道，应首选签约（ ）方式满足客户需求。（2分）【单选题】

Q8:核实结果登记为核实不符、无人接听、客户不配合、号码有误、未核实等核实不成功状态的任务，在（ ）日内继续与客户电话确认。（2分）【单选题】

Q9:银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（ ）个月内暂停其业务。（2分）【单选题】

Q10:根据《中国民生银行冠字号码信息记录及查询管理办法》要求，自助设备渠道：自助设备付出纸币的冠字号码查询，可由（）指定机构受理查询工作。（2分）【单选题】

Q11:人民银行261号文规定：对注册地和经营地均在异地的单位，银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存（ ）资料等。（2分）【单选题】

Q12:《中国银保监会办公厅、司法部办公厅关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》中，提取申请人不可为已故存款人的（ ）。（2分）【单选题】

Q13:对于留学学费购付汇、境外工作的境内个人薪酬结汇及在华工作境外个人薪酬购汇三类场景,遵循的办理原则不包括（ ）。（2分）【单选题】

Q14:分行账户管理主管的业务包括（ ）。（2分）【单选题】

Q15:具有（ ）年以上银行财务、会计相关工作经验可以满足分行资金清算资质的从业年限准入条件。（2分）【单选题】

Q16:为保障我行客户信息安全，办理个人久悬转正常业务要求不包括（ ）。（2分）【单选题】

Q17:大额支付核实应保留核实电话录音，保存期限（ ）年。（2分）【单选题】

Q18:个人经常项目外汇业务便利化相关系统功能于2021年6月10日上线运行,购汇用途由原先的九项变更为十五项,其中新增不包括（ ）。（2分）【单选题】

Q19:根据《中国民生银行冠字号码信息记录及查询管理办法》管理要求，《人民币冠字号码查询申请表》、《人民币冠字号码在查询申请表》、《查询结果通知书》及相关资料应根据业务发生先后顺序专夹保管，按年装订，纳入运营档案管理，保管期为（）年。（2分）【单选题】

Q20:小微金融（线下收单业务管理）资质的业务范围包括（ ）。（2分）【单选题】

Q21:根据《中国民生银行冠字号码信息记录及查询管理办法》要求冠字号码信息在营业机构本地及上传到冠字号码查询管理系统后，至少保存（）个月。（2分）【单选题】

Q22:以下不属于个人办理购汇业务的违规事项的是（ ）。（2分）【单选题】

Q23:分行运营主办资质对业务技能的要求主要有（ ）。（3分）【多选题】

Q24:由于买卖账户被惩戒的相关单位或人员，到银行对惩戒提出异议时，银行应及时将（ ）告知被惩戒人员，各行应于每周第一个工作日上午12点前将上一周的申诉情况报所在地人民银行分支机构。（3分）【多选题】

Q25:以下哪些情形属于较高以上洗钱风险等级客户（ ）。（3分）【多选题】

Q26:为规范单位客户印鉴核验业务受理和资料交接，单位客户验印业受与资料交接应（ ） 。（3分）【多选题】

Q27:个人经常项目外汇业务便利化相关系统功能上线后,无需填写（ ） 。（3分）【多选题】

Q28:支行网点受理业务应落实以下要求：（ ）。（3分）【多选题】

Q29:营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地人民银行分支机构和公安机关，并向分行运营管理部报备：（ ） 。（3分）【多选题】

Q30:对于（ ）三类常态化业务场景,根据客户首次办理情况，按照实需原则核定结售汇需求，并进行系统记录，后续客户通过我行网点再次办理上述相同场景的业务时可免于审核重复性材料。（3分）【多选题】

Q31:近亲属包括（ ） 。（3分）【多选题】

Q32:现金清分包括（ ）和（ ） 。（3分）【多选题】

Q33:安全认证手机号码只能预留本人实名登记的号码（ ）。（1.5分）【判断题】

Q34:查询已故亲属存款的申请人需向存款所在银行业金融机构提交书面申请，办理存款查询业务。（1.5分）【判断题】

Q35:列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。（1.5分）【判断题】

Q36:对于两人或以上使用同一手机号码开立和账户的情况，根据《关于对超限借记卡及客户键信息进行清理的通知》（民银办发[2016]469号）相关要求进行排查清理，并联系当事人进行确认，对于无法证明合理性的，应停用该账户，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用（ ）。（1.5分）【判断题】

Q37:在其他条件满足的情况下，理财经理可以转岗成为运营助理（ ）。（1.5分）【判断题】

Q38:纸币清分现金包含完整券和残损券。纸币清分现金应完成点准、鉴伪、挑残、分版、扎把、墩齐、捆紧、加封、盖章等一系列工序,并完成清分现金冠字号码的记录、存储、备查等工作。（1.5分）【判断题】

Q39:久悬转正常业务处理视同新开户要求执行。（1.5分）【判断题】

Q40:如客户申请开通网银的，各机构须向客户做好网银须本人使用、妥善保管安全工具等风险提示，并合理控制相关转账限额设置。（1.5分）【判断题】

Q41:对于违反规定办理个人购汇业务的，外汇管理机关将依据《中华人民共和 国外汇管理条例》等予以行政处罚，同时依法移送反洗钱调查,相关信息依法纳入个人征信记录。（1.5分）【判断题】

Q42:个人购汇在Xbank30723信息入库操作时，对收款人信息如客户首次无法提供，可先输入为”0”,待客户办理跨境汇款时补充录入。（1.5分）【判断题】

Q43:我行客户洗钱风险分类评定采取系统与人工相结合的方式,同一客户可保持多个的客户洗钱风险类别。（1.5分）【判断题】

Q44:验印柜员在受理单位客户印鉴核验业务时，需对授信/放款资料要素的完整性进行检查，可以授信/放款资料要素空白或缺失的前提下进行验印。（1.5分）【判断题】

Q45:已验印通过的业务资料，分支行应做好内部传递，并落实好与放款中心专人的资料交接，可以交还客户经理。（1.5分）【判断题】

Q46:在有效防范业务风险的前提下,严格落实账户管理“两个不减、两个加强”原则,切实提升个人客户服务质效。（1.5分）【判断题】

Q47:各分行应按照“风险为本”原则,充分评估客户风险等级了解客户实际需求,根据不同客户类型及风险特征设定不同账户功能,根据个人职业、车龄特征,审慎为客户签约手机银行、网钱等商风险业务,灵活合理设定交易限额。（1.5分）【判断题】

Q48:银行对个人购汇后即办理付汇的业务，应进行购付汇用途一致性审核。（1.5分）【判断题】

Q49:便利化留学购汇资金必须直接汇入学校账户，原则上于购汇后即刻办理付汇业务。（1.5分）【判断题】

Q50:人民币10元及以上面额必须全额机械清分。（1.5分）【判断题】

Q51:对外付出的现金，包括柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、现金出纳机等应全部经过清分。（1.5分）【判断题】

Q52:对认定风险等级较商或业务需求单一的客户，不可先行为其开立个人Ⅰ类。（1.5分）【判断题】

Q53:反洗钱系统按照人工审批最终结果的评定日为计算日,最迟每（）对高、较高风险客户进行重新评估,每（ ）对中风险客户进行重新评估,每（ ）对较低、低风险客户进行重新评估。（2分）【单选题】

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