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客户分层调研

为更合理的推进客户分层工作，更好的满足行社的需求，感谢您能抽出几分钟时间来参加本次答题，现在我们就马上开始吧！

你的单位是

联合银行

富阳农商

建德农商

德清农商

苍南农商

禾城农商

镇海农商

江山农商

开化农商

省联社

贵行是否已有客户综合评价体系

有

无

对客户进行负债分层需涵盖客户的哪些负债呢

普通贷款

按揭贷款

普通信用卡透支

卡分期（含福农卡）

委托贷款

其他

对客户进行负债分层选取客户负债的

时点余额

季日均

年日均

月日均

其他

客户负债分层如何划分层级比较合适

主要分为两层，大额（30万以上）、小额（30万含以下），而后再对这两层进行细分，最多6层

其他

对客户进行负债分层的频率

年

季

月

其他

目前从客户的存款、贷款及存贷款合计利润贡献度三个层面对客户进行分层，分几个层级比较合适（此题可咨询行内的财务人员）

A 依次按照无贡献、极低贡献、低贡献、一般贡献、高贡献、较高贡献、极高贡献7个层级

若赞成选项A的分层，贵行认为各层级比较合理的占比是

若不赞成选项A，贵行认为如何分层较合适

关于利润分层的其他建议

客户综合评价考量指标项目，贵行认为选取哪些

从客户对行内贡献的角度来考量，分为：金融资产、金融负债、产品粘合度、客户FTP 利润贡献度，行社可以根据自身实际选取若干指标

其他

客户综合评价中若考虑产品粘合度，考量的产品如何选择

A 参考CRM 2.0 认定标准

B选取主要产品

其他

客户综合评价设置几个等级比较合适

7级（依次为无星、一星到六星）

其他

客户综合评价采用哪种方式比较合适

根据每类业务设置对应的分值，可具体量化，如具体到每万元得几分

根据每类业务设置区间分值，如1万-5万得2分

其他

对客户进行综合评价的频率

年

季

月

其他

关于客户分层的其他建议

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